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建行郴州市分行:筑牢反诈打跨“防护网” 当好人民财产“守护员”
中新网湖南·经济调研 黄维 发布时间:2022年08月16日 11:41
中新网湖南·经济调研 黄维
2022年08月16日 11:41

  今年以来,建行郴州市分行坚决落实省行党委和市委、市政府反诈打跨工作部署,在监管部门的悉心指导下,通过压紧压实责任,加强风险账户排查,深化“断卡”行动,强化警银联动,提高宣传力度等多措并举,全力防范和电信诈骗案件发生,切实增强广大群众识诈防诈的“免疫力”,持续营造全社会反诈打垮的浓厚氛围,不断提升人民群众的幸福感、获得感和安全感。

  快速介入 及时挽回被骗资金

  5月10日下午,一对夫妻急匆匆地赶到建行汝城卢阳支行,满头大汗地快速把手机交到当班大堂经理的手上说:“快帮我接电话!我的卡被冻结了,卡里少了5万块!”大堂经理一边安抚客户,一边向客户情况后,意识到客户可能遭遇电信诈骗。

  于是,大堂经理马上引导客户到柜台查询银行卡情况,并将银行卡剩余的11万元转到另一张卡上,及时进行止损。确保客户剩余资金安全后,查询客户银行卡流水情况发现,客户资金流入支付宝,登入支付宝后发现5万块钱已经不在支付宝的余额里,大堂经理立即协助客户拨打支付宝客服电话,查询到资金被转入余额宝。

  这时,刚刚还能登入的支付宝账号却显示账号不存在,大堂经理意识到诈骗人员可能已将支付宝的绑定的手机号码更改。接着,大堂经理马上协助客户再次联系支付宝客服,要求客服将支付宝账户挂失,成功将客户的资金冻结在余额宝内,使诈骗人员无法转移资金。确保余额宝资金暂时安全后,大堂经理又协助客户再次与支付宝客服进行协商,找到了安全的账户找回方法,并将相关资料上传审核后,成功帮助客户挽回经济损失5万元。

  火眼金睛 不放漏网之“鱼”

  7月12日,客户何某持银行卡及身份证前往建行宜章支行府前街支行查询银行卡交易异常情况,大堂经理热情地接待了何某,并询问客户办理什么业务。得知客户因为银行卡异常无法使用后,大堂经理引导何某在“建行生活”App上取号排队等候。

  不一会,1号窗口办理业务呼叫何某的号码。柜员热情招呼客户坐下,并询问客户办理什么业务,同时接过客户的银行卡及身份证。柜员认真核对何某的身份证及本人后,发现该客户可能是前两天委派营运主管查询的涉案账户名单中的嫌疑人。接着,柜员立刻查询银行卡的特殊事故和账户流水情况:该银行卡处于暂停非柜面、只收不付及冻结状态。于是,柜员向何某询问客银行卡使用情况和本人个人信息,发现何某支支吾吾,情绪变得急躁起来。

  此时,柜员更加肯定何某可能是涉诈嫌疑人,于是立即向委派营运主管报告。委派营运主管得知情况后,及时与宜章县公安局反诈中心民警进行汇报,3分钟后民警赶到网点,将电信诈骗犯罪嫌疑人带走调查,公安机关对建行的支持与配合表示感谢。

  专业细致,成功拦截新型诈骗

  7月13日下午,客户李先生眉头紧皱地走进建行北街支行,向银行工作人员进行咨询:“我刚刚接到一个陌生号码来电,对方自称是银行工作人员,系统提示我的征信记录有异常,需要我配合到手机上进行操作,将我手机银行中的建行快贷贷款支用转到他的账户,就可以恢复我的良好征信记录。”李先生听说自已征信异常后,急得像“热锅上的蚂蚁”,于是向建行银行工作人员进行求助。

  李先生根据陌生人的电话指导,通过建行手机银行申请快贷16.6万元,然后将快贷额度全额支用后,先将其中的1元转到对方提供的账户。李先生看到电话中的陌生人不断地催促他将剩下的贷款全部到对方账户,李先生开始警惕起来,于是立刻挂断了电话。

  建行银行工作人员听完李先生的陈述后,认为客户可能遭遇了典型诈骗,立即向委派营运主管进行汇报。委派营运主管查看李先生的手机银行交易记录后,确认这是一起新型的诈骗手段。于是,向李先生告知了这种新型诈骗的特征和危害,李先生顿时恍然大悟,自己遭遇了典型诈骗。最后,建行工作人员协助客户登陆建行手机银行,将支用的快贷进行结清,并向李先生宣传了典型诈骗的类型和相关防范方法,李先生连连对建行工作人员表示感谢,开心地离开了网点。

【编辑:谢雨珊】
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